ทำงานประจำก็ลงทุนได้....กับกองทุนรวม

ทำงานประจำก็ลงทุนได้....กับกองทุนรวม

ทำงานประจำก็ลงทุนได้....กับกองทุนรวม

        การ์ตูนซีรีส์ "เรียนรู้เรื่องลงทุน" ตอน หุ้นปันผล VS หุ้นเก็งกำไร

     การ์ตูนซีรีส์ "เรียนรู้เรื่องลงทุน" ตอน เฟ้นหาหุ้นพื้นฐานดี

  การ์ตูนซีรีส์ "เรียนรู้เรื่องลงทุน"ตอน NAV คืออะไร

            

บทความนี้จะมาช่วยแนะนำให้คนที่ทำงานประจำ ได้เปิดมุมมองเกี่ยวกับการลงทุน
ว่าไม่ใช่เรื่องยุ่งยาก หรือเรื่องใหญ่เกินตัว ในทางตรงกันข้ามหากคุณเริ่มหัดลงทุนเร็วยิ่งได้เปรียบ เพราะภาระทางการเงินยังน้อย และมีรายได้เข้ามาประจำสม่ำเสมอ การลงทุนที่ผมจะพูดถึงนี้คือการลงทุนผ่านทาง "กองทุนรวม" บทความนี้จะช่วยให้คุณได้รู้จักข้อมูลพื้นฐานที่จำเป็น
ก่อนเริ่มเป็นนักลงทุนกันครับ

กองทุนรวม คือ เครื่องมือในการลงทุน (investment vehicle) สำหรับผู้ลงทุนรายย่อย ที่ประสงค์จะนำเงินมาลงทุนในตลาดเงินตลาดทุน แต่ติดขัดด้วยอุปสรรคหลายประการ ที่ทำให้การลงทุนด้วยตนเองไม่สามารถได้ผลลัพธ์ตามเป้าหมายที่ต้องการ เช่น

• มีทุนทรัพย์จำนวนจำกัด ไม่สามารถกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเภทได้มากพอ เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุน เพราะใช้เงินเริ่มต้นเพียง 2,000-2,500 บาท ก็สามารถลงทุนได้แล้ว
•  (จำนวนที่แน่นอนขึ้นอยู่กับแต่ละกองทุน)
• ไม่มีประสบการณ์ ความรู้ ความชำนาญในการลงทุน
• ไม่มีเวลาจะศึกษา ค้นหา และติดตามข้อมูลเพื่อใช้ในการตัดสินใจการลงทุน

กองทุนรวม จึงเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ มีการจัดการลงทุนอย่างเป็นระบบ โดยมีจุดมุ่งหมายให้การลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีสุด ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
(ที่มา : http://www.thaimutualfund.com/)

หลายๆ ท่านอาจจะรู้จักกองทุนรวมว่าเป็นเครื่องมือหนึ่งในการช่วยประหยัดภาษี คือ กองทุนประเภท LTF
และ RMF แต่จริงๆ แล้วกองทุนรวมมีหลายหลายประเภท ซึ่งรายละเอียดจะเอามาฝากในบทความถัดๆ ไปครับ แต่ถ้าใครใจร้อนอยากทราบก่อน ก็สามารถหาข้อมูลได้โดย คลิกที่นี่ ครับ

การลงทุนในกองทุนรวมก็ส่วนหนึ่งจะคล้ายๆ กับธุรกิจซื้อมาขายไป แต่สิ่งที่เราซื้อมาแล้วขายไปนั้นไม่ได้เป็นตัวสินค้าที่จับต้องได้ แต่เราจะเรียกมันว่า "หน่วยลงทุน" กองทุนแต่ละกองจะมีมูลค่าหรือราคาของหน่วยลงทุน (NAV) แตกต่างกันไป และมูลค่านี้ก็จะเปลี่ยนแปลงไปตามช่วงเวลา สภาวะเศรษฐกิจ
หรือตัวแปรอื่นๆ ที่มีผลกับกองทุนนั้นๆ ส่วนผลกำไรที่ได้จากการลงทุนในกองทุนรวม จะมาจาก

มูลค่าของหน่วยลงทุน (NAV) ที่เพิ่มขึ้น เช่น ผมซื้อกองทุน A ตอนเดือนมกราคมในราคาหน่วยลงทุนละ 3 บาท และพอตอนสิ้นปีหน่วยลงทุนมีมูลค่าหน่วยละ 4 บาท แปลว่าผมจะได้กำไรหน่วยละ 1 บาท (ก่อนหักค่าธรรมเนียม) โดยกำไรส่วนนี้ที่ผมได้ไม่ต้องเสียภาษี
เงินปันผล บางกองทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในกองทุนนั้นด้วย ส่วนจะได้มากหรือน้อยขึ้นอยู่กับผลกำไร และนโยบายที่กองทุนนั้นกำหนดไว้ รายได้จากเงินปันผลจะต้องเสียภาษีด้วย
 โดยเบื้องต้นจะถูกหักภาษี ณ ที่จาย 10% จากยอดเงินปันผลนั้น

สำหรับผู้ทีสนใจจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวม สามารถทำได้ง่ายๆ คือ ติดต่อธนาคารที่สะดวก
หรือถ้าเป็นธนาคารที่ท่านมีบัญชีออมทรัพย์อยู่แล้วก็จะยิ่งง่าย แจ้งเจ้าหน้าที่ธนาคารว่าต้องการซื้อกองทุน แล้วก็ทำการกรอกแบบฟอร์มต่างๆ ที่จำเป็น ทั้งนี้จะต้องทำการเปิดบัญชีในวันทำการปกติ
(จันทร์-ศุกร์) และอาจจะต้องเลือกกองทุนไว้ก่อนอย่างน้อย 1 กองทุน.m

ในบทความต่อไปจะมาแนะนำแนวคิดในการเลือกกองทุนให้เหมาะกับความต้องการหรือวัตถุประสงค์ในการลงทุนกันครับ

ติดตามบทเรียนรู้ฟรี 10 บทได้ที
ผม วิวัฒน์ ถีรัตถา พร้อมจะเป็นโค้ชให้กับทุกท่าน
http://wiwat-planner10.blogspot.com/